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Axa Banque : comment choisir la meilleure carte bancaire ?

Vous voulez ouvrir un compte bancaire chez Axa Banque , mais vous ne savez pas quelle carte bancaire choisir ? Le long de cet article nous allons vous guider afin que vous puissiez faire le meilleur choix .

L’utilité et les avantages d’une carte bancaire sont connus de tous aujourd’hui. De telle en sorte que plus personne ne peut s’en passer. Toutefois, son utilisation entraîne parfois des frais bancaires. C’est d’ailleurs pour cette raison qu’il faut bien réfléchir avant d’effectuer son choix. Dans cet article, nous vous présentons les cartes bancaires AXA banque.

Les différentes cartes bancaires d’Axa Banque

Axa Banque propose à ses clients trois différentes cartes. Il s’agit de la carte Visa Electron, la carte bancaire Visa Classic et la carte Visa Premier. Toute les cartes d’Axa banque sont gratuites .

Carte Visa Électron d’Axa Banque sans autorisation automatique de prelevement

Carte visa electron Classic Axa Banque : cb gratuite sans condition de revenus

La carte Visa Electron est une carte à débit immédiat avec une autorisation systématique. Cela veut dire qu’à chaque utilisation, le terminal de paiement s’informe auprès de la banque avant d’autoriser une opération financière. Par conséquent ce n’est pas une autorisation de paiement automatique . Cela permet à l’utilisateur d’éviter toutes les situations de découvert.

Carte Visa Classic d’Axa Banque  avec une souplesse sur le mode de débit

Carte Classic Axa Banque

Contrairement à la carte Visa electron , il n’y pas de demande besoin d’autorisation financière pour réaliser un paiement . De plus la carte Visa Classic d’Axa Banque est une carte bancaire à débit différé ou immédiat. En effet lors de l’ouverture du compte , vous pouvez choisir le mode de débit bancaire .

La carte haut de gamme d’Axa Banque : la carte Visa Premier 

Carte visa premier Axa Banque :  carte haut de gamme gratuite

Cette carte haut de gamme d’Axa Banque propose un choix de débit : différé ou immédiat. Elle permet à son utilisateur de profiter des services d’assistance et assurance.

La différence entre ces trois cartes s’observe au niveau du montant de leur découvert autorisé, du plafond de paiement et de retrait et des services d’assurance et assistance offerts. En revanche, elles sont toutes gratuites , mais soumises à des conditions de revenu et de dépense.

La tarification des cartes Axa Banque

La carte Visa Premier et Visa Classic ont un débit différé ou immédiat, tandis que la Visa Électron a un débit immédiat. Le montant de découvert autorisé sur les cartes est de :

  • 1000 € pour la carte Visa Premier
  • 500 € pour la carte Visa Classic
  • et 100 € pour la carte Visa Electron

Aussi, aucun frais de retrait ou de paiement n’est exigé. Cependant, s’il s’agit d’un retrait hors de la zone euro, un prélèvement de 1,5 € et 2 % du montant est appliqué. Les paiements hors euro entraînent, quant à eux, un prélèvement de 2 % du montant.

Plafonds de retrait

Le plafond de retrait sur 7 jours est de :

  • 1000 € pour la carte Visa Premier 
  • 500 € pour la carte Visa Classic
  • et 250 € pour la carte Visa Électron.

Quant au plafond de paiement sur 30 jours :

  • la carte Visa Premier est limitée à 5000 € 
  • la carte Visa Classic à 2000 €
  • et la carte Visa Electron à 500 €

Cartes bancaires gratuites sous condition avec Axa Banque

L’ouverture d’un compte Axa Banque donne droit à une carte bancaire gratuite. Mais, le client doit remplir certaines conditions avant de bénéficier de ces cartes .

En effet, chaque trimestre, le client devra effectuer un paiement de 900 € avec la carte. Le non-respect de cette obligation entraînera une facturation de :

  • 7 € sur la carte Visa Electron ;
  • 15 € pour la carte Visa Classic
  • et 30 € pour la carte Visa Premier.

Carte pour les jeunes de moins de 30 ans

Les clients ayant moins de 30 ans profitent d’une certaine souplesse. En effet, ils doivent effectuer un achat de 450 € au lieu de 900 €. En cas d’inobservation de cette condition, les frais de 7,50 € seront appliqués chaque trimestre. Cette souplesse concerne uniquement la carte Visa Classic.

La majorité des banques en ligne commercialisent des cartes gratuites qui respectent certaines conditions de revenus . Et de plus elles n’imposent pas des conditions de dépense contrairement à Axa Banque dont les tarifs sont peu avantageux.

Les conditions liées à l’utilisation sont telles qu’il faut la réalisation d’un paiement de 900 € sur les trois mois afin de conserver la gratuité de la carte. Heureusement qu’il existe des banques sans condition de dépense comme Hello bank .

Les conditions d’obtention des cartes de la banque Axa

En dehors des conditions de dépense, Axa Banque exige le respect de certaines conditions de revenu net mensuel .

Les exigences de revenus à respecter

  • Pour un revenu de moins de 750 €, optez pour la carte Visa Electron
  • Concernant les revenus oscillant entre 750 et 2500 €, la carte Visa Classic reste un excellent choix
  • Pour un revenu supérieur à 2500 €, la carte Visa Premier est plus adaptée.

Par contre, les personnes à faibles revenus ou à revenu irrégulier se sentiront plus à l’aise avec la carte à autorisation systématique (Visa Électron).

Carte Visa premier : les conditions por ouvrir un compte haut de gamme

Les personnes ayant un revenu mensuel net de 2500 € peuvent utiliser à cette carte. Elle est donc réservée à des personnes ayant une situation financière un peu aisée. De plus cette carte n’est pas accordée aux micro-entrepreneurs.

Une comparaison des conditions exigées par Axa Banque par rapport à ses concurrents démontre clairement que cette banque est un peu trop exigeante sur les conditions d’obtention.

Assurance et assistance de Axa Banque

Toute comme la majorité des banques , Axa Banque propose des produits divers qui englobent les assurances et l’assistance .

Les services proposés avec la carte Visa premier

La carte Visa Premier propose un certain nombre d’assurances et d’assistances. Il s’agit de :

  • l’assurance capital décès
  • assurance invalidité 
  • la modification, l’annulation et de voyage 
  • l’assurance neige et montagne 
  • l’assurance dommage, vol au véhicule de location 
  • responsabilité civile à l’étranger 
  • retard de transport 
  • retard, perte de bagage 
  • le transport et rapatriement médical 
  • le retour des accompagnants 
  • l’avance et le remboursement des frais médicaux 
  • l’assistance en cas de poursuite judiciaire à l’étranger.

Les produits complémentaires avec les cartes bancaires Visa électron et Classic

En revanche, les cartes Visa Electron et Classic donnent droit à :

  • l’assurance capital décès/validité 
  • le transport médical 
  • le retour des accompagnants 
  • l’avance et le remboursement des frais médicaux 
  • le remboursement des frais téléphoniques et l’assistance en cas de poursuite judiciaire à l’étranger

Les assurances et assistances qu’offrent les cartes Visa Classic et Electron présentent les mêmes avantages. Seul la carte Visa Premier propose des facilités supplémentaires pour ceux qui effectuent des voyages à l’étranger.

Visa Plus : une carte pour les jeunes

Une carte bancaire Axa pour les jeunes avec un livret jeune

À l’instar des autres banques, Axa met à la disposition des clients, des cartes Visa idéales pour les jeunes de 12 à 25 ans. Cette carte est reliée à un livret jeune . Le montant de sa cotisation annuelle est de 18 €. Cela donne la possibilité de retirer de l’argent gratuitement dans la zone euro.

Les avantages et les inconvénients des cartes Axa Banque

Les offres de la banque Axa concernant les cartes ne sont pas totalement bénéfiques pour les utilisateurs. 

Les points forts – avantages

La carte Visa Classic d’Axa banque est disponible avec un revenu mensuel de 750 €, ce qui est très rare avec les banques en ligne disponibles sur le marché.

Les points faibles – inconvénients

  • Les conditions d’utilisation pour profiter de la gratuité des cartes s’élèvent à 900 € par trimestre 
  • Les conditions pour recevoir la carte Visa Premier est très coûteux 
  • La carte Visa Premier n’est pas accessible aux micro-entrepreneurs 
  • L’inexistence des cartes luxe

En raison du fait que la banque ne propose que trois cartes, elle est considérablement limitée par rapport aux autres banques en ligne.

Le manque de souplesse dans les conditions de dépense enfreint le choix de beaucoup de personnes. Par conséquent, les cartes Axa banque sont loin d’être les meilleures sur le marché bancaire.